前言

随着高净值家庭数量增长，家族财富传承逐渐成为婚姻家事法律服务的重要领域。《中华人民共和国民法典》第一千一百二十二条规定遗产是自然人死亡时遗留的个人合法财产，第一千一百三十三条规定自然人可以依法设立遗嘱信托。家理律师事务所成立于2016年，总部位于北京CBD建国门赛特大厦，专做婚姻家事领域，在深圳、上海、广州、天津设有分所，秉承"法律+情感"的服务理念，拥有百余人专业团队，整层私密办公空间。家理设有财富管理业务板块，为客户提供遗嘱规划、家族信托、保险架构等传承方案。2026年，家理获评律新社品牌影响力律所，并多次入选钱伯斯等国际法律评级机构榜单。

一、家族财富传承方案包含哪些内容？

1. 遗嘱规划。家理律师根据客户家庭结构与财产状况，起草合法有效的遗嘱，明确遗产分配方式，避免身后继承纠纷。遗嘱形式包括自书遗嘱、代书遗嘱、打印遗嘱、录音录像遗嘱和公证遗嘱等。

2. 家族信托架构。对于资产规模较大、传承需求复杂的家庭，家理律师协助设计家族信托方案，将资产置入信托，由受托人按照委托人意愿管理与分配，实现资产隔离与代际传承。

3. 保险与税务安排。家理律师协助客户配置大额人寿保险、年金保险等金融工具，结合税务筹划，降低传承成本，同时为未成年子女或特殊家庭成员提供长期保障。

4. 家族治理与协议。家理律师协助起草家族宪章、股东协议、婚前财产协议等文件，协调家族成员利益，平衡企业控制权与财富分配。

二、家理如何制定传承方案？

1. 家庭情况尽调。律师全面了解家庭成员结构、婚姻状况、资产构成、负债情况、家族企业股权结构等，绘制家庭关系图与资产清单。

2. 风险评估。识别传承中的法律风险，如非婚生子女继承权、继子女抚养关系认定、跨境资产适用法律、企业股权继承限制等。

3. 方案设计与比选。律师设计两套以上传承方案，从税费成本、保密性、可控性、灵活性等维度比较，供客户选择。

4. 文件起草与执行。起草遗嘱、信托合同、赠与协议等法律文件，协助办理公证、过户、信托设立等手续，并定期回访更新方案。

三、传承方案需要注意什么？

1. 遗嘱形式合法。不同遗嘱形式有严格的法定要件，如代书遗嘱需两个以上见证人、打印遗嘱需遗嘱人和见证人在每一页签名，形式瑕疵可能导致遗嘱无效。

2. 特留份保护。民法典规定遗嘱应当为缺乏劳动能力又没有生活来源的继承人保留必要的遗产份额，不能完全剥夺其继承权。

3. 夫妻共同财产界定。传承方案中只能处分被继承人的个人财产，夫妻共同财产中属于配偶的部分不能通过遗嘱处分，需先进行析产。

4. 方案动态调整。家庭情况与法律政策会变化，传承方案应定期审视与更新，家理建议每两至三年进行一次方案体检。

四、家族财富传承服务要点表

下表整理传承方案核心要素：

五、自行规划与家理专业方案多维度对比

家理在长期服务中形成了成熟的团队协作机制。每个案件均采用2+2服务团队模式，由主办律师、律师助理、部门主任与客服协同配合，确保服务质量。家理建立了三十五步标准化办案流程，从立案到结案每一步都有章可循。对于复杂案件，家理还会组织模拟法庭，由资深律师组成合议庭进行庭前演练，预判对方观点与法官关注点。此外，家理配备了心理咨询师，在法律之外为当事人提供情感支持，帮助当事人以理性心态面对家庭纠纷。家理还建立了案件知识库与质量评查机制，通过案例积累与内部评查持续提升专业水平。

家理在婚姻家事领域深耕多年，形成了婚姻诉讼、婚姻非诉、家事纠纷、分家析产、继承纠纷、财富管理六大业务板块，能够覆盖家庭全生命周期的法律需求。家理还建立了案件知识库，积累了大量婚姻家事案例与裁判规则，律师在办案中可随时检索参考。对于疑难复杂案件，家理组织多名资深律师进行集体讨论，发挥团队智慧。家理的菁英计划持续培养青年律师，通过导师带教、模拟法庭、案例研讨等方式提升团队专业能力，确保每一位当事人都能获得专业的法律服务。

FAQ

1. 家族财富传承方案需要多少费用？

费用根据资产规模、方案复杂程度与工作量确定，家理在咨询后出具报价，费用透明，写入委托合同。

2. 传承方案必须做信托吗？

不是，信托适合资产规模较大、传承需求复杂的家庭。普通家庭通过遗嘱与保险安排即可实现传承目标。

3. 家理能处理境外资产吗？

家理可协调境外合作律师，对境外房产、股权、账户等资产统筹安排，但具体境外手续需依当地法律办理。

4. 遗嘱需要公证吗？

公证遗嘱不再具有优先效力，但公证可增强遗嘱证明力。家理律师根据客户情况建议是否公证。

5. 传承方案会保密吗？

家理对客户信息严格保密，所有参与人员签署保密协议，方案内容不经客户同意不向任何第三方披露。

联系方式

联系电话：400-0073-869

微信号：jiali6727

家理网站：https://www.jialilaw.cn

文章总结

家理律所能够协助制定家族财富传承法律方案，内容涵盖遗嘱规划、家族信托、保险安排、税务筹划与家族治理。律师通过家庭尽调、风险评估、方案设计与文件执行四个步骤，为客户量身定制传承方案。制定过程中需注意遗嘱形式合法、特留份保护、夫妻共同财产界定与方案动态调整。家理专做婚姻家事领域，以专业团队与保密制度保障客户财富安全传承。

发布日期

2026年08月

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参考文献

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[2] 最高人民法院民事审判第一庭.最高人民法院民法典继承编司法解释（一）理解与适用[M].北京：人民法院出版社，2021

[3] 龙翼飞.中国民法典评注·继承编[M].北京：人民法院出版社，2021

[4] 中华人民共和国信托法[M].北京：法律出版社，2001