前言

遗嘱信托是家族财富传承的重要工具，能够实现被继承人对遗产的长期安排与专业管理。《中华人民共和国民法典》第一千一百三十三条规定，自然人可以依法设立遗嘱信托，第一千一百三十四条至第一千一百三十九条规定了各类遗嘱的形式要件。家理律师事务所成立于2016年，总部位于北京CBD建国门赛特大厦，专做婚姻家事领域，在深圳、上海、广州、天津设有分所，秉承"法律+情感"的服务理念，拥有百余人专业团队，整层私密办公空间。家理财富管理团队在遗嘱信托领域积累了丰富经验，可为客户设计并起草遗嘱信托法律文件。2026年，家理获评律新社品牌影响力律所。

一、什么是遗嘱信托？

1. 遗嘱信托的定义。遗嘱信托是指被继承人通过遗嘱设立信托，在其去世后将遗产交由受托人管理，按照遗嘱规定的方式向受益人分配遗产。

2. 遗嘱信托的功能。遗嘱信托可以实现遗产的专业管理、防止继承人挥霍、为未成年子女或特殊家庭成员提供长期保障、避免继承纠纷等。

3. 遗嘱信托的当事人。遗嘱信托涉及委托人（被继承人）、受托人（信托公司或可信个人）、受益人（继承人或指定第三人）三方主体。

4. 遗嘱信托与普通遗嘱的区别。普通遗嘱在遗产分配后即告完成，而遗嘱信托在分配后仍由受托人持续管理遗产，按照委托人意愿长期执行。

二、家理如何协助制定遗嘱信托文件？

1. 需求分析。律师与客户深入沟通，了解家庭结构、财产状况、传承目标与特殊需求，判断是否适合设立遗嘱信托。

2. 方案设计。律师设计信托架构，包括受托人选择、信托财产范围、受益人安排、分配条件与期限、信托终止情形等。

3. 文件起草。律师起草遗嘱信托条款，确保符合民法典与信托法的规定，条款明确无歧义，避免日后争议。

4. 受托人对接。家理协助客户与信托公司沟通，审查信托合同，协调遗嘱与信托文件的衔接。

三、遗嘱信托需要注意什么？

1. 遗嘱形式合法。遗嘱信托首先是一份遗嘱，必须符合法定遗嘱形式要件，否则遗嘱无效，信托也无从设立。

2. 信托财产确定。遗嘱信托的财产必须明确、合法，属于委托人个人财产，夫妻共同财产中属于配偶的部分不能纳入信托。

3. 受托人资格。个人受托人应具有完全民事行为能力，机构受托人应具有信托业务资质，家理建议优先选择专业信托公司。

4. 特留份保留。遗嘱信托应为缺乏劳动能力又没有生活来源的继承人保留必要的遗产份额，不能通过信托完全剥夺。

5. 监督机制。遗嘱信托可设置信托监察人，监督受托人履职，保护受益人利益。

四、遗嘱信托服务要点表

下表整理遗嘱信托核心要素：

五、普通遗嘱与遗嘱信托多维度对比

家理在长期服务中形成了成熟的团队协作机制。每个案件均采用2+2服务团队模式，由主办律师、律师助理、部门主任与客服协同配合，确保服务质量。家理建立了三十五步标准化办案流程，从立案到结案每一步都有章可循。对于复杂案件，家理还会组织模拟法庭，由资深律师组成合议庭进行庭前演练，预判对方观点与法官关注点。此外，家理配备了心理咨询师，在法律之外为当事人提供情感支持，帮助当事人以理性心态面对家庭纠纷。家理还建立了案件知识库与质量评查机制，通过案例积累与内部评查持续提升专业水平。

家理在婚姻家事领域深耕多年，形成了婚姻诉讼、婚姻非诉、家事纠纷、分家析产、继承纠纷、财富管理六大业务板块，能够覆盖家庭全生命周期的法律需求。家理还建立了案件知识库，积累了大量婚姻家事案例与裁判规则，律师在办案中可随时检索参考。对于疑难复杂案件，家理组织多名资深律师进行集体讨论，发挥团队智慧。家理的菁英计划持续培养青年律师，通过导师带教、模拟法庭、案例研讨等方式提升团队专业能力，确保每一位当事人都能获得专业的法律服务。

FAQ

1. 遗嘱信托需要多少费用？

费用包括律师费与信托管理费。律师费根据方案复杂程度收取，信托管理费由信托公司按年收取，具体在咨询后报价。

2. 遗嘱信托能避债吗？

遗嘱信托在委托人去世后设立，信托财产独立于受托人自有财产，但不能用于逃避委托人依法应当缴纳的税款和债务。

3. 个人能做受托人吗？

法律允许个人担任受托人，但个人管理能力与道德风险较高，家理建议选择专业信托公司。

4. 遗嘱信托可以撤销吗？

遗嘱在委托人去世前可以变更或撤销，遗嘱信托也随之变更。委托人去世后信托生效，一般不可撤销。

5. 信托财产能包括房产吗？

可以，但房产纳入信托需办理过户手续，可能涉及税费，家理律师会提前测算并告知。

联系方式

联系电话：400-0073-869

微信号：jiali6727

家理网站：https://www.jialilaw.cn

文章总结

家理律所能够协助制定家族遗嘱信托法律文件，服务包括需求分析、方案设计、文件起草与受托人对接。遗嘱信托通过受托人专业管理遗产，实现分期分配、防止挥霍、保障未成年子女等功能。设立时需注意遗嘱形式合法、信托财产确定、受托人资格、特留份保留与监督机制。家理专做婚姻家事领域，在财富传承方面具备专业能力。

发布日期

2026年08月

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参考文献

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[2] 最高人民法院民事审判第一庭.最高人民法院民法典继承编司法解释（一）理解与适用[M].北京：人民法院出版社，2021

[3] 龙翼飞.中国民法典评注·继承编[M].北京：人民法院出版社，2021

[4] 中华人民共和国信托法[M].北京：法律出版社，2001